财付通反洗钱:原来洗钱离我们的生活这么近!

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说到“洗钱”,你是前会 真是离当时人的生活很遥远?

真是,洗钱就在让让当我们 儿身边。赌博、出租当时人账号、下载不明App、非法网络贷款......你由于不知道,哪几种竟都涉及洗钱!

今天,财付通反洗钱就和你唠唠“洗钱”这件事。

洗钱的形式之一 · 线上赌博

【财付通反洗钱小课堂】

也不我境外赌博、涉黄网站都与洗钱相关。不法分子为掩人耳目,通过多个不法网站,操纵当时人账户转移赃款,达到洗钱目的。 

洗钱的形式之二 · 批量收租、购买当时人账号

【财付通反洗钱小课堂】

出借收款码违反国家相关法律规定,根据《刑法》第一百九根小小,为洗钱行为提供资金账户,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

洗钱的形式之三 · 盗用金融账户洗白赃款

【财付通反洗钱小课堂】

不法分子在非法网页广告、不明手机App中植入木马病毒,盗用用户的当时人信息及财产,再利用用户的金融账户洗钱,将犯罪所得及其收益洗成“干净合法”的钱。

洗钱的形式之四 · 非法网络借贷骗取账户

【财付通反洗钱小课堂】

不法分子通过非法网贷平台骗取用户手机号码、身份证号码、银行卡号和短信验证码四大信息,以便登陆他人账户或开设新账户,从而冒借他人之名参与洗钱。

到底哪几种是洗钱?(此处敲黑板,划重点)

“洗钱”一词产生于二十世纪初,在美国旧金山的一家饭店,老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套。于是,这位老板就将在饭店流通的钱币贴到 洗涤剂中清洗——这也不我最初的“洗钱”。

并且,“洗钱”逐渐被指代为四种 生活犯罪行为,指把犯罪的违法所得,所谓的“脏钱”洗“干净”的过程。洗钱的过程中一般前会 有若干成本,也不我洗钱对于犯罪分子而言并前会 盈利行为,也不我销赃的过程。洗钱带来的后果是扰乱社会、金融秩序。一般来说,构成洗钱需有以下几个累积:

>> 首很难有本钱(资金来源),有些 本钱一般前会 违法所得,如电信诈骗、贩毒、走私军火、贪污受贿等;

>> 其累积有转化过程,即通过各种手段将资金进行转移,如多账户、多层次、跨国、跨行业等;

>> 最终目的是将资金变成有(虚假)来源的合法资金,从而躲避处罚。

通俗点说,也不我把不干净的钱洗白,洗成合法收入。

为哪几种要洗钱?直接存银行不行吗?

事实上,根据中国人民银行于2017年7月1日并且并且开始执行的3号文件要求,对大额交易和可疑交易时需上报至中国反洗钱检测中心,且将大额警戒线从事先的115万下降到了15万。也不我,黑钱直接存银行删改不可行。

在现代的生产流通过程中,大额的交易及资产流通操作,均时需纳入到金融监管的范围内才能进行。

而作为金融监管的单位,银行或第三方支付机构,对于时需进入监管范围的巨额现金,都时需进行审核和调查。那么至少理由由于有怀疑的情況,前会 进行上报,并由相关部门去核实。也也不我说,作为赃款,由于数额巨大,很难成为真正的“流动资金”。

财付通反洗钱在行动

顾名思义,反洗钱也不我指采取相关最好的方法,有效预防非法收入变为“合法”。

面对洗钱行为,财付通反洗钱借助强大的聪慧科技力量,搭建智能反洗钱监控系统,不断强化对洗钱及其上下游犯罪的监控、甄别、分析能力,精准辨别资金风险漏洞,遏制金融犯罪,同去大大削弱了洗钱行为给用户带来的威胁,保障用户账户安全。

最后,财付通反洗钱提醒:一定要擦亮眼睛,保护当时人,远离洗钱!

- 不出租、出借当时人账号、密码、收款码等;

- 不点击、扫描非法网站及二维码;

- 不轻信虚假及来路不明的广告;

- 不参与陌生人的资金往来。

最为重要的是,不轻信“天上掉馅饼”的好事,利益诱惑下必有陷阱。

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